Fot. Shutterstock

• Udostępnij
• Drukuj

Pośrednik przy pozyskiwaniu finansowania to nie tylko firma, która pośredniczy w transakcji pomiędzy klientem 
a instytucją finansową ale to również niezastąpiony doradca, który swoim doświadczeniem zwiększa szanse uzyskania dobrego produktu finansowego, bez względu na to czy mówimy o obligacjach, leasingu czy o kredycie bankowym - mówi Anna Osiak, członek zarządu Prosperity Time.

Zdaniem ekspertki Prosperity Time, zaletą korzystania z doradcy finansowego uczestniczącego w całym procesie pozyskiwania finansowania, od momentu ułożenia transakcji do momentu uruchomienia środków finansowych jest oszczędność czasu, prawidłowy dobór produktu, partnera finansowego a co za tym idzie osiągnięcie oczekiwanych efektów ekonomicznych.

- Mając na uwadze aktualne  uwarunkowania, sytuację rynkową i stojące przed klientem wyzwania, doradca finansowy zwraca uwagę na realizację długoterminowej strategii rozwoju przedsiębiorstwa - mówi Anna Osiak. - Możliwe jest to dzięki analizie rynku, monitorowaniu dostępnych możliwości i negocjacji warunków transakcji na partnerskich zasadach.

Trafić do celu

Istotnym walorem doradcy finansowego jest znajomość procedur, którymi rządzą się poszczególne instytucje finansowe oraz umiejętność przygotowywania dokumentacji bezpośrednio pod potrzeby poszczególnych instytucji finansowych - co umożliwia skrócenie procesu decyzyjnego.

- Wielokrotnie spotykamy się z klientami, którzy we własnym zakresie przygotowują dokumentację i składają ją jednocześnie do wielu instytucji finansowych. I o ile projekt jest dobrze przygotowany to klient osiąga swój cel w postaci pozyskania finansowania. Gorzej jeżeli projekt nie jest ze strukturyzowany w sposób prawidłowy i zostaje odrzucony na wstępnym etapie rozpatrywania - zaznacza Anna Osiak z Prosperity Time. - Powoduje to, że zamykamy sobie drogę do ponownego złożenia dokumentacji do tych instytucji finansowych. Nikt nie chce ponownie analizować projektów które zostały odrzucone w ostatnim okresie. Nawet jeżeli projekt ponownie zostaje wprowadzony do analizy to z założenia nadaje mu się wyższy stopień ryzyka.

Jak zaznacza ekspertka, dokumentacja musi być przygotowana indywidualnie nie tylko uwzględniając sytuację klienta i jego specyfikę działalności, ale również dopasowana do możliwości poszczególnych instytucji finansowych. Każdą transakcję można przedstawić na kilka sposobów zarówno poprzez dobór produktów (obligacje, leasing, kredyt) jak i partnera finansowego.

- Firmy często, w ramach własnych struktur, nie dysponują zapleczem, które odpowiedzialne jest za pozyskiwanie finansowania. Tu pojawia się miejsce dla działalności pośrednictwa celem udzielenia merytorycznego wsparcia przygotowania dokumentacji począwszy od projekcji finansowych, biznes planu czy prezentacji, poprzez wnioski kredytowe a kończąc na wyjaśnieniach i odpowiedziach przekazywanych bezpośrednio do instytucji finansowych - mówi Anna Osiak. - Z naszego doświadczenia wynika iż większość klientów, którzy raz skorzystali z prawidłowo przeprowadzonego procesu pozyskiwania finansowania, korzystają i będą korzystać z takiej współpracy przy następnych planowanych transakcjach.

Podobał się artykuł? Podziel się!